Kripto Varlık Transferleri ve Yeni Düzenlemeler: Travel Rule Nedir?

Kripto varlıkların uluslararası ticaretine dair düzenlemeler, Türkiye’de de hızla şekilleniyor. Türkiye’nin yeni düzenlemeleri, kripto varlık transferlerinde belirli bilgilerin iletilmesini zorunlu kılmakta, böylece finansal suçlarla mücadele ve şeffaflık sağlanması amaçlanmaktadır.

Travel Rule Nedir?

1. Kripto Varlık Transferlerinde Hangi Bilgiler Zorunlu?

Soru: Kripto varlık transferi yapan bir gönderici, hangi bilgileri sağlamak zorundadır?

Cevap: 15.000 TL ve üzeri transferlerde, gönderenin aşağıdaki bilgileri sağlanmalıdır:

• Kimlik Bilgileri: Adı ve soyadı (gerçek kişi), ticaret siciline kayıtlı tüzel kişi unvanı (şirketler ve tüzel kişiler için).

• Cüzdan Bilgisi: Gönderenin cüzdan adresi veya işlemle ilgili referans numarası.

• Diğer Kimlik Bilgileri: Gönderenin adresi, doğum yeri ve tarihi, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası gibi bilgilerin en az birine yer verilmesi gerekir.

Alıcıya ilişkin olarak da aynı bilgilerin (kimlik ve cüzdan bilgileri) verilmesi gerekmektedir, ancak bu bilgilerin doğruluğu doğrulanmak zorunda değildir.

2. 15.000 TL Altındaki Transferlerde Ne Oluyor?

Soru: 15.000 TL'nin altındaki transferlerde hangi bilgiler gereklidir?

Cevap: 15.000 TL altındaki transferlerde de gönderici ve alıcı bilgileri sağlanmalıdır. Ancak, bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi zorunlu değildir.

3. Eksik Bilgiler Durumunda Ne Yapılmalı?

Soru: Transfer mesajında eksik bilgi varsa, ne yapılması gerekir?

Cevap: Eğer bir transfer mesajında eksik bilgi varsa, alıcı kripto varlık hizmet sağlayıcı, gönderenden eksik bilgilerin tamamlanmasını talep eder. Eğer bilgiler tamamlanmazsa, transfer iade edilir. Sürekli eksik bilgi içeren transfer mesajları, alıcı kripto varlık hizmet sağlayıcısı tarafından reddedilebilir veya hizmet ilişkisi sınırlanabilir.

4. Mesaj Zincirinde Bilgilerin Aktarılması Nasıl Sağlanacak?

Soru: Transferin her aşamasında gönderici bilgileri nasıl aktarılacak?

Cevap: Transfer zincirindeki her bir kripto varlık hizmet sağlayıcısı, göndericiye ait bilgileri sağlamak zorundadır. Bu bilgiler transferin her aşamasında özel bir dikkatle aktarılmalıdır.

5. Verilerin Güvenli Gönderimi Nasıl Sağlanacak?

Soru: Verilerin güvenli bir şekilde iletilmesi nasıl sağlanır?

Cevap: Veriler, transferle eş zamanlı olarak güvenli bir şekilde gönderilecektir. Dağıtık defter teknolojisi (DLT), bağımsız mesajlaşma platformları veya uygulama ara yüzleri gibi güvenli yazılım uygulamaları kullanılabilir.

6. Kayıtsız Cüzdan Adresleri Durumunda Ne Yapılacak?

Soru: Kayıtsız bir cüzdan adresine yapılan transferlerde nasıl bir işlem yapılacak?

Cevap: Kayıtsız bir cüzdan adresine yapılan veya bu cüzdandan alınan transferlerde, hizmet sağlayıcı müşteriden; gönderenin veya alıcının kimlik bilgilerini (ad-soyad, unvan, adres vb.) beyan etmelerini isteyecektir.

7. Yurtdışındaki Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarından Yapılan Transferlerde Durum Ne Olacak?

Soru: Yurtdışında yerleşik bir kripto varlık hizmet sağlayıcısından yapılan transferlerde nasıl bir işlem izlenecek?

Cevap: Eğer yurtdışındaki kripto varlık hizmet sağlayıcısının kendi mevzuatına göre bilgi paylaşma yükümlülüğü yoksa, Türkiye'deki hizmet sağlayıcı, gönderenin veya alıcının kimlik bilgilerini talep edecektir. Ancak, yurtdışındaki hizmet sağlayıcı uygun bir mesajlaşma sistemini kullanıyorsa, bilgiler sistem üzerinden aktarılabilir.

8. Risk Temelli Yaklaşım ve İlave Bilgi Talebi

Soru: Risk temelli yaklaşım çerçevesinde neler yapılacaktır?

Cevap: Eğer bir transferde yeterli bilgi elde edilemezse, ek bilgi ve belge talep edilebilir. Yeterli bilgi sağlanmadığı takdirde, transfer gerçekleştirilmeyecek veya işlem sınırlanacaktır.

Sonuç: Kripto Transferlerinde Yeni Düzenlemelere Uygun Hareket Edin

Kripto varlıklarınızı güvenli ve yasal bir şekilde transfer etmek için gerekli bilgilere sahip olmak önemlidir. Yeni düzenlemelere uyum sağlamak için gereken adımları atmak, güvenliğinizi ve işlemlerinizin şeffaflığını artıracaktır.

Yeni düzenlemelere uyum sağlamak için bizimle iletişime geçin.

Özmen Mali Müşavirlik