Daha Az Vergi Ödemenin Yasal Yolları
- Merhaba Bu yazı, "Nasıl Daha Az Vergi Öderim?" başlıklı serimizin ikinci bölümü. Bu yazıda, vergi ve muhasebe konusunda hiç bilgisi olmayan okuyucularımız için kısa ve anlaşılır şekilde "vergi düşürme yöntemleri" hakkında bilgiler sunacağım.
Eğitim ve Sağlık Harcamalarının Vergiden Düşülmesi
Eğitim ve sağlık harcamaları, vergi yükünüzü azaltmak için önemli bir yöntemdir. Bu avantaj, şahıs firmaları ve gelir vergisi mükellefi olan bireyler için geçerlidir. Aşağıda, bu yöntemi nasıl kullanabileceğinizi adım adım açıklıyorum:
Gelirin %10'u Kuralı: Eğitim ve sağlık harcamalarınızı, yıllık elde edilen gelirin %10'unu aşmamak kaydıyla gider olarak gösterebilirsiniz. Örneğin, yıllık 500.000 TL kazanan bir kişi, çocuklarının okuluna ödediği 50.000 TL'yi gider olarak yazabilir.
Harcama Belgeleri: Yaptığınız harcamalar için mutlaka fatura veya makbuz almanız gerekmektedir.
Gelir Beyanı: Bu harcamaları, yıllık gelir vergisi beyannamenizde belirtmeyi unutmayın.
Soru-Cevap Bölümü
Eğitim ve sağlık harcamalarını vergiden düşürmek konusunda aklınıza takılan soruları aşağıda yanıtladım:
Soru: Eşim hamile ve yakında doğum yapacak. Özel sağlık sigortamız yok. Doğum için yapacağım harcamaları vergiden düşebilir miyim?
- Cevap: Evet, eşinizin doğumu için yapacağınız sağlık harcamaları, yıllık gelir vergisi beyannamesinde bildirilen gelirin %10'unu geçmemek kaydıyla indirilebilir.
Soru: Özel sağlık sigortamız var ancak bazı sağlık harcamalarını ödemiyor. Bu harcamaları vergiden düşebilir miyiz?
- Cevap: Sigorta şirketi tarafından karşılanmayan sağlık harcamalarını vergiden düşebilirsiniz.
Soru: Sağlık harcamalarımda KDV'yi de vergiden düşebilir miyim?
- Cevap: Hayır, sağlık harcamalarının KDV'si indirime tabi değildir. Yıllık gelir vergisi beyannamesinde, toplam harcama miktarını gelirin %10'unu aşmamak şartıyla dikkate alabilirsiniz.
Soru: Kimlerin sağlık harcamalarını vergiden düşebilirim?
- Cevap: Kendinizin, eşinizin ve çocuklarınızın sağlık harcamalarını yıllık gelir vergisinden düşebilirsiniz.
Soru: Çocuklarım için ödediğim okul servis ücretini yıllık gelir vergisinden düşebilir miyim?
- Cevap: Evet, çocuklarınızın okul servis ücretlerini, belirli kısıtlamalar dahilinde yıllık gelir vergisinden düşebilirsiniz. Ancak, okulun kurumlar vergisi mükellefi olması gerekmektedir.
Soru: Oğlum özel bir vakıf üniversitesinde okuyor. Ödediğim üniversite ücretini gelir vergisinden düşebilir miyim?
- Cevap: Hayır, vakıf üniversitelerine yapılan ödemeler vergi indirimi kapsamında değildir. Üniversitenin kurumlar veya gelir vergisi mükellefi olması gerekmektedir.
Soru: Oğlum yurtdışında okuyor. Ödediğim okul ücretlerini vergiden düşebilir miyim?
- Cevap: Hayır, sadece yurtiçindeki okullar için yapılan eğitim harcamaları vergiden düşülebilir.
Soru: Çocuklarım için ödediğim defter, kırtasiye gibi harcamaları vergiden düşebilir miyim?
- Cevap: Evet, Mart ayında vereceğiniz yıllık gelir vergisi beyannamesinde, belirtilen harcamaları gelirinizin %10'unu aşmayacak şekilde gider olarak dikkate alabilirsiniz.
Soru: Şahıs firmam bünyesinde yazılım faaliyetinde bulunuyorum. Velayeti eski eşimde olan çocuğumun okul masraflarını ben ödüyorum. Gelir vergisi beyannamemde indirim konusu yapabilir miyim?
- Cevap: Evet, fatura sizin veya çocuğunuzun adına düzenlenmişse indirim konusu yapabilirsiniz.
Soru: Oğlum devlet üniversitesinde okuyor ve ev kiraladık. Kira giderlerini vergiden düşebilir miyim?
- Cevap: Hayır, ev kirası, apartman aidatı, doğalgaz, elektrik, su ve internet gibi ödemeler gelir vergisi beyannamesinde indirim konusu yapılamaz.
Soru: Toplu taşıma veya minibüs ücretlerini vergi matrahında gider olarak dikkate alabilir miyim?
- Cevap: Hayır, bu tür ulaşım harcamaları yıllık gelir vergisi beyannamesinde gider olarak dikkate alınmaz.
Devam eden yazılarımda da bu tip vergi avantajları hakkında bilgiler vermeye devam edeceğim.
2025 Mart ayı içinde 2024 yılında yapmış olduğunuz eğitim ve sağlık giderlerinizi mali müşavirinize göndermeyi unutmayın. Görüşmek üzere!
Daha Fazla Vergi Tasarrufu İçin Bize Ulaşın
Vergi avantajlarından en iyi şekilde yararlanmak ve işletmenizin vergi yükünü azaltmak için profesyonel danışmanlık hizmetlerimizden faydalanabilirsiniz. Sorularınız ve daha fazla bilgi için bizimle iletişime geçin.
Görüşmek üzere👋
Biz önemli konuları, ödeme son günlerini, hazırladığımız e-kitapçıkları vb. şeyleri mailchimp/beehiiv üzerinden hizmet verdiğimiz mükelleflerimize mail gönderiyoruz.
Siz de onlardan biri olmak isterseniz sayfanın sonunda yer alan forma mail adresinizi yazabilir veya bize mail gönderebilirsiniz.
Özmen Mali Müşavirlik İletişim
Merkez Ofis
Deluxia Palace A-157-A 158 Teknik Yapı Batı Ataşehir-İstanbul
Operasyon Merkezi
Gold-TRC Plaza -Altay Çeşme Mah. İTO Hizmet Binası No:19 Kat-6 Maltepe-İstanbul
Mail adresimiz info@ozmconsultancy.com
İletişim numaralarımız
0216 510 59 19
0216 510 59 20
0216 352 29 61
0216 371 07 46
Mobil: 0 506 682 96 55